12 716 американци са загубили колективна сума от 63 милиона долара. Не бъдете част от статистиката
12 минути четене
Какво да очаквате през 2019 г. Източник: WITN
63 милиона долара. Това е сумата на парите, която е загубена чрез измамите с телефонни обаждания на IRS от октомври 2013 г. Това е според Главния инспектор на Министерството на финансите за данъчна администрация (TIGTA), подразделение на американското федерално правителство, което осигурява почтеност в администрацията на вътрешните закони за приходите.
Следователно не е изненадващо, че тази измама заема второто място в списъка „Мръсна дузина“. Списък, който се съставя всяка година от IRS, подчертавайки 12-те най-опасни измами, насочени към данъкоплатеца. Фишингът заема най-горната позиция.
В съобщение за новини от март миналата година комисарят на IRS Чък Ретиг признава заплахата от тези измами с телефонни обаждания, но уверява гражданите, че работят съвместно с партньорите си от срещата на върха по сигурността, за да стигнат до главата му. Той също така предупреждава хората да бъдат особено внимателни през последните месеци на данъчните декларации, от януари до април, тъй като тогава измамниците предприемат пълномащабни атаки.
И само за да се даде по-голяма перспектива на това, което казва комисарят, ето анализ, направен от експертите на allareacodes.com. Този анализ сравнява броя на жалбите на robocall, подадени от потребителите през последните четири месеца от периода на подаване през последните три години. Разбираме, че това не е пряко отражение на призивите за данъчни измами, тъй като се разглеждат общите жалби, включващи регистъра „Не се обаждай“, но все пак не е случайно, че скокът се наблюдава точно когато хората приключват с данъците си .
Според този анализ броят на жалбите се увеличава с 20% през месеците март и април в сравнение с януари.
Средни оплаквания по месеци (2016-2018)
По-нататъшната разбивка на тези статистически данни по седмици показва, че броят на жалбите е с 10% по-висок през третата седмица на април, отколкото през последната седмица на март. В сравнение с целия месец януари, тази трета седмица на април има 5 пъти повече оплаквания.
Средна жалба по седмици (2016-2018)
Как работи измамата с телефонни обаждания на IRS: Идентифициране на измамниците
Смешното е, че когато за първи път ви кажат за измамата, звучи толкова очевидно, че се чудите как някой би си паднал по нея. Но тези измамници изпълняват е толкова клинично, че накрая просто сте засмукани в него. Те плячкосват страха ви. Натиснете ви в състояние на паника, така че вече да не мислите логично.
Но „доброто“ е, че измамите изглежда следват определен сценарий. Което прави наистина лесно да ги идентифицирате, стига да сте информирани. И това е и причината, както ще видите по-късно, един от ключовете за спиране на измамниците е образованието на обществеността.
Как работи измамата за самоличност на IRS
Първоначалният контакт
Има два начина, по които измамниците могат да се свържат с вас. На първо място те ви оставят записано съобщение, в което се подчертава сумата, която дължите на данъчните задължения на IRS в данъчен дълг, след което те искат незабавно да се свържете с тях, в противен случай те ще предприемат съдебни действия срещу вас. И при втория метод те се свързват директно с вас.
Удостоверяване
Престъпниците се идентифицират с фалшиви имена и фалшив номер на значка. Предимно те ще използват типични американски имена като Джон Смит и Сара Уокър, но това подлежи на промяна. Те също така подправят идентификатора на повикващия, така че изглежда, че получавате обаждане от IRS. Те дори могат да ви помолят да отидете на уебсайта на IRS, за да проверите дали наистина това е техният телефонен номер.
Измамниците могат също да имат последните 4 цифри от вашия социалноосигурителен номер, които използват, за да се потвърдят допълнително.
Заплахите започват
Измамниците знаят всички правилни психологически бутони за натискане. За разлика от лотарийните измами, които плячкосват желанието на хората да спечелят пари, данъчната измама за телефонни обаждания се възползва от вашия страх от загуба и в този случай загуба на свободата ви. Ето защо те ви заплашват с арести или депортиране на имигрантите. Те също могат да заплашат да отнемат вашия работен лиценз или да продадат автомобила ви на търг.
И за да гарантират достоверността на техния разказ, те ви се обаждат отново, но този път фалшифицират номерата, за да се представят за полицията или компанията за моторни превозни средства.
Друг хитър трик, който тези измамници използват, за да гарантират успеха на своята измама, е да ви изолират напълно. Те ви заплашват да прекратите разговора и настояват да поддържате постоянна комуникация с тях през целия процес. Това има за цел да ви откаже шанса да поставите под въпрос какво се случва.
Защото като ви даде малко място за дишане, ще започнете да забелязвате пукнатините в историята. Като как получавате обаждане от 911, когато това е само SOS номер. Да, в случай, че не сте знаели, дори и в редките случаи, когато полицията реши да ви се обади, никога няма да се появи като 911 на вашия идентификатор на повикващия.
Приключване на сделката
В повечето случаи тези измамници никога не изискват плащането на данъчен дълг. Те просто ви тласкат през заплахи, докато вие не сте този, който го предлага. Доста умен ход, ако питате мен.
Имайте предвид, че по време на разговора измамниците ще ви свържат с различни хора, с които трябва да говорите, докато се опитват да симулират различните отдели в IRS. На последния етап ще говорите с техния по-близък, който ще ви насочи как да извършвате плащанията. Това включва най-вече банкови преводи, плащания с дебитни карти или карти за подарък.
Едно нещо, което се откроява при тези престъпници, е тяхната увереност. И както всеки експерт по продажби и маркетинг ще ви каже, доверието е ключът към сключването на всяка сделка. Което по същество е това, което правят тези измамници.
Досега всичко, което казахме, ще звучи легитимно за всеки, нали? От идентификатора на обаждащия се до имената, номера на значката и дори знанията им за вашата лична информация, като номера на социалното ви осигуряване. И така, как можете да сте сигурни, че не IRS се обажда? Просто.
Това са признаците, че не говорите с реалния IRS
Предупредителни знаци
IRS никога няма да ви се обади директно на вашата домашна линия с искане да платите данъците си. Поне не преди да са ви изпратили няколко имейла, подчертаващи едно и също. И говоря за пощата за охлюви, която се доставя от пощенската служба на САЩ.
IRS няма да заплашва да изпрати местна полиция да ви арестува, нито ще ви заплаши да ви депортира. Това е прекалено ниско и IRS би предпочел да отиде голям или да се прибере вкъщи. Така че това, което те могат да направят в най-екстремния случай, е да замразят и изземат парите във вашите банкови сметки. Казвам крайно, защото преди това ще получите много известия.
IRS не изисква незабавни плащания. Това би било срещу законопроекта за данъкоплатците, който гласи, че имате право да поставите под въпрос и да обжалвате сумата, посочена като ваш данъчен дълг.
IRS никога няма да ви изпрати имейл с искане за плащане на данъчен дълг. Не забравяйте, охлюв поща!
IRS също така никога няма да изисква да предадете личната си финансова информация по телефона. Така че, ако повикващият изисква да им дадете номера / паролата на вашата дебитна карта, това определено е измама. Прекратете разговора незабавно.
Какво да правите, когато получите телефонно обаждане от IRS Imposter
Как да се справя с имитиращите IRS
И така, сега знаете как да разпознаете самозванца, но как реагирате? Разбира се, важното е незабавно да прекратите разговора и да не предоставяте на повикващите никаква лична информация. Ако сте сигурни, че дължите данъчните пари на IRS, препоръчваме първо да им се обадите, като използвате официалния им номер 800-829-1040. Това ще ви помогне да прекратите всички съмнения, които може да имате относно автентичността на телефонното обаждане.
След като приключите, вече можете да продължите да докладвате за обаждането, което ще помогне на правителството в борбата му с измамите с телефонни обаждания. Има два начина да направите това.
Първият включва докладване на телефонното обаждане до TIGTA. Те имат онлайн форма където попълвате подробностите, описващи как е протекло телефонното обаждане.
И другият вариант включва подаване на жалба до Федералната търговска комисия (FTC). Орган, упълномощен да защитава потребителите в САЩ.
Докладването на тези измамници ще бъде от решаващо значение за подпомагането на тези агенции да следят тенденцията на измамата. По този начин те могат да знаят дали печелят в тази битка или дали да увеличат битката.
За да подадете сигнал за измама, изпратете го до phishing@irs.gov . И въпреки че това ви се струва общоизвестно, никога не отваряйте прикачени файлове, включени в имейлите.
Разглеждайки измамата с телефонни обаждания на IRS, използвайки действителни номера
Хората не осъзнават колко сериозна е тази измама, докато не видят действителната статистика. И знаете ли какво? Всеки е цел, независимо в кое състояние сте. Но както ще видите, някои държави са по-насочени от други.
Невада има най-много доклади за измами с 2 579 души на всеки 100 000 души, които подават жалба. В Калифорния са подадени 1891 жалби на всеки 100 000 души. Тексас е на номер 39 в списъка с 1421 жалби. Ето пълна разбивка на жалбите за измама за всяка държава.
Разпространение на измамата с телефонни обаждания в САЩ (Heat map)
Разпространение на измамата с телефонни обаждания в САЩ (Barchart)
Какво прави правителството и участващите органи по отношение на данъчната измама
Ако има нещо, което е ясно до този момент, е, че измамата с телефонни обаждания процъфтява поради невежество. Основната причина, поради която хората са измамени, е, че им липсва адекватна информация по темата. Ето защо не е изненадващо, че основната стратегия за ограничаване на измамата са кампаниите за информиране на обществеността.
Всяка година IRS стартира кампания за повишаване на осведомеността, в която те обучават обществеността за 12-те най-разпространени данъчни измами в техния списък „Мръсна дузина“.
IRS заедно с TIGTA и FTC си сътрудничат също с медиите, Конгреса и други заинтересовани страни, за да гарантират, че се достига до възможно най-много граждани. Те също така работят с телефонните компании, за да затворят всеки номер, за който се съобщава, че участва в тази измама.
Освен това по по-практичен подход правителството арестува няколко души, замесени в измами и по този начин успя да свали редица кол центрове. Изненадващо, повечето от тези телефонни центрове се намират извън страната, където те не могат да бъдат проследени от правителството.
Индия е най-големият виновник за повечето измами. Съобщава се, че индийските кол центрове са замесени в повече от една на всеки десет оплаквания от измами във Великобритания. Само миналата година 21 лица от различни щати в САЩ бяха арестувани и обвинени в заговор с 32 други лица в индийските кол центрове, за да измамят около 15 000 американски данъкоплатци от парите си.
Така че следващия път, когато се чудите защо IRS изглежда използва само индийци, може би защото това е измама. Особено когато се представят като Джон Смит.
Стъпки, които можете да предприемете като частно лице, за да избегнете измама
Докато чакаме намесата на правителството, можете също да предприемете определени мерки, за да сте сигурни, че няма да попаднете на тези измами. За какво говоря?
Запознайте се с акта за права на данъкоплатеца. Защото ако сте го направили, тогава ще знаете, че данъкоплатецът има право да оспори позицията на IRS и да бъде изслушан. Тогава няма да се уплашите, когато измамниците се обадят с искане да извършите незабавни плащания, иначе ще бъдете арестувани.
Друг трик, който можете да използвате, е използването на автоматичен отговор, който ще отговаря на телефонните обаждания на IRS за измама, уведомявайки измамниците, че това, което правят, е престъпление. Звучи сирене, но работи. Особено след като ангажирането с минусите увеличава шансовете им да ви привлекат в капана им.
За да се предпазите от фишинг имейли, използвайте софтуер за защита като антивирус и анти-зловреден софтуер и криптирайте чувствителни данни, които съхранявате на компютъра си. Софтуерът може да се използва и за осигуряване на връзката ви при извършване на онлайн транзакции, за да се избегнат киберпрестъпниците да вземат вашата финансова информация.
Нови техники за измама
Измамниците знаят, че за да оцелеят, те трябва да се развиват. И така с масовите кампании, които продължават да обучават масите за техните злодеяния, какво правят? Те сменят тактиката. Измислете нови техники за измама на нищо неподозиращите граждани. За съжаление, докато не бъдат подадени жалби за конкретна измама, е трудно да се каже какво ще предприемат по-нататък. Но ето някои нови подходи, които те използват.
Представяйки се за служители на IRS, които искат да ви помогнат да завършите процеса на подаване на данъци
Тази техника ще бъде особено ефективна през това време, когато наближаваме края на периода на подаване на данъци. Измамниците ви се обаждат или изпращат имейл, като твърдят, че са получили връщането на вашия файл, но трябва да извършат някои проверки, преди да завършат процеса.
IRS имейл фишинг
След това те да поискат да им дадете своя номер на социално осигуряване и друга финансова информация като номер на кредитна карта. Бъди предупреден. IRS никога няма да се обади с молба да предоставите този вид информация. Измамниците възнамеряват да използват тази информация, за да подадат измамни декларации и да поискат възстановяването.
Насочване към данъчни специалисти вместо към индивидуални
В друг обрат измамниците пренасочват целта си към данъчните специалисти. Тази измама включва изпращане на имейл до данъчните, които се опитват да откраднат техните потребителски имена и пароли. Измамниците се представят за държавни счетоводни или професионални асоциации и включват връзки в имейлите, за да заснемат данните за вход.
Тази измама е доста опасна, защото при успех измамниците ще имат достъп до финансовата информация на всички клиенти на данъчния специалист. Според IRS киберпрестъпниците са насочили специално към професионалисти от Лова, Илинойс, Ню Джърси и Северна Каролина. За да се избегнат тези измами, на данъчните лица се препоръчва да посетят официалните сайтове на тези сдружения, вместо да отварят връзките, включени в имейлите.
Измамници, представящи се за услугата адвокат на данъкоплатците (TAS)
Измамниците са приели и нова техника, при която призовават предвидените жертви да твърдят, че са TAS, независима организация в рамките на IRS, която помага при разрешаването на проблеми между данъкоплатеца и IRS.
Тези измамници подправят номерата на офисите на TAS в Хюстън / Бруклин и продължават да искат вашата лична информация, включително вашия социалноосигурителен номер и индивидуален идентификационен номер на данъкоплатеца (ITIN).
Това е точката, в която ви казвам, че TAS никога няма да започне контакт с данъкоплатеца. Свързвате се с тях, когато имате нужда от помощ за разрешаване на проблем с IRS.
Измамници, представящи се за служители на компанията
Това е друга опасна техника, която е насочена към много хора наведнъж. Измамниците се представят за служители на компанията, най-вече за ръководители, и изпращат по имейл персонала или персонала за заплати с молба да им бъде изпратен формуляр w-2 на организацията, който съдържа финансовата информация на всички служители.
Олицетворение на служител
Или по-директен подход, измамниците насочват служителите на ведомостите да променят депозитната сметка за целите на ведомостите, след което продължават да им дават нов акаунт и номер на маршрутизация, притежавани от измамниците. Това са имейлите, които трябва да бъдат изпратени на phishing@irs.gov.
Използване на Video Relay Services за насочване към хора със слухови проблеми
Измамниците са възприели и нова техника, при която се насочват към хора със слухови проблеми, като ги извикват чрез услугата Video Relay. Често се допуска, че всички повиквания на VRS са легитимни, защото има някой, който интерпретира съобщението.
Измама на IRS Video Relay Services
Но истината е, че интерпретаторите на VRS не проверяват призивите за валидност, което означава, че измамниците могат лесно да стигнат до вас чрез тази система.
Заключение: Какво да очаквате през 2019 г.
2019 изглежда, че ще бъде добра година. Не за измамниците, а за правителството и неговите граждани. Оказва се, че многобройните кампании за масово разпространение работят. Докладите сочат, че преди известно време измамниците са успели да получат жертва на всеки 40-50 направени обаждания. Как е сега? Е, сега те трябва да направят 300-400 обаждания, преди да имат жертва.
Ето защо едно нещо, което можете да очаквате тази година, е увеличаване на броя на телефонните обаждания, извършвани всеки ден, тъй като измамниците се опитват да заловят повече жертви в своята мрежа за измами. Но дори това ще се окаже все по-малко плодотворно, тъй като обществеността продължава да се обучава по тези измами.
Другото, което можете да очаквате, е промяна в методологията на измамниците. За съжаление няма начин да разберем какво ще правят по-нататък. Но едно важно нещо, което винаги трябва да имате предвид, е, че IRS никога няма да ви се обади или изпрати по имейл директно, без да ви изпрати поща. Запознаването с правата на данъкоплатците също ще ви даде възможност да имате правно основание за борба с измамниците.
И така, можем ли да очакваме време в бъдеще, когато измамниците няма да могат да приземят жертва? Никога не казвайте никога, но според мен това е малко вероятно. Страхът е тяхното оръжие. И ако бъде натиснат достатъчно дълго, всеки ще се счупи. Независимо колко сигурен си, че си измама, винаги има толкова малко страх. Ами ако не е. И по този начин те ще получат случайната жертва.
Освен това фактът, че те ще променят тактиката, означава, че лесно можете да се окажете заплетени в нова измама. Крайната цел обаче е да се сведе до минимум нивото на заплаха от тези измами и бих казал, че бавно се постига.
